En un desarrollo sin precedentes, TD Bank, una filial de la renombrada Toronto-Dominion Bank de Canad\u00e1, ha sido golpeada con una multa r\u00e9cord de 3.090 millones de d\u00f3lares (2.829 millones de euros) por las autoridades estadounidenses. Este castigo, el m\u00e1s grande de su tipo en la historia de Estados Unidos, se debe a violaciones de las leyes contra el lavado de dinero.<\/p>\n
TD Bank ha aceptado su responsabilidad y se ha declarado culpable de los cargos penales presentados contra ella. Como resultado, adem\u00e1s de pagar la multa, el gigante bancario ha sido ordenado por la Reserva Federal de Estados Unidos (Fed) a implementar una serie de \u00abmedidas reforzadas\u00bb para garantizar el cumplimiento de las leyes existentes.<\/p>\n
Entre las medidas que TD Bank deber\u00e1 implementar, se incluye la transferencia de parte de su programa de vigilancia antiblanqueo a Estados Unidos. Tambi\u00e9n se le exigir\u00e1 certificar, antes de emitir dividendos o distribuir capital, que est\u00e1 asignando los \u00abrecursos suficientes\u00bb para corregir las deficiencias que se han identificado en su lucha contra el lavado de dinero.<\/p>\n
La Fed tambi\u00e9n exigir\u00e1 que TD Bank lleve a cabo una \u00abrevisi\u00f3n exhaustiva e independiente\u00bb de su consejo de administraci\u00f3n y su gesti\u00f3n empresarial. Esta medida tiene como objetivo garantizar la supervisi\u00f3n adecuada de sus operaciones en Estados Unidos.<\/p>\n
Seg\u00fan las autoridades, TD Bank \u00abno realiz\u00f3 una gesti\u00f3n de riesgos y una supervisi\u00f3n adecuadas de sus operaciones de banca minorista en Estados Unidos\u00bb. Esto result\u00f3 en que una filial estadounidense fuera utilizada para blanquear cientos de millones de d\u00f3lares en ingresos il\u00edcitos.<\/p>\n
La multa, que en el caso de la Fed ha ascendido a 123,5 millones de d\u00f3lares (113,1 millones de euros), ha sido el resultado de una acci\u00f3n coordinada entre este organismo y el Departamento de Justicia, la Fiscal\u00eda del Distrito de Nueva Jersey, la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN) y la Oficina del Interventor de la Moneda (OCC).<\/p>\n
Para prepararse para la sanci\u00f3n, TD Bank ya hab\u00eda reservado una cantidad similar a la de la multa final. Para lograr esto, tuvo que vender activos, incluyendo parte de su participaci\u00f3n en la firma de corretaje Charles Schwab. TD Bank tiene m\u00e1s de 10 millones de clientes en Estados Unidos y alrededor de 1.200 sucursales, ubicadas principalmente en la Costa Este.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
TD Bank: El gigante financiero enfrenta la mayor multa por lavado de dinero en la historia de Estados Unidos En un desarrollo sin precedentes, TD Bank, una filial de la renombrada Toronto-Dominion Bank de Canad\u00e1, ha sido golpeada con una multa r\u00e9cord de 3.090 millones de d\u00f3lares (2.829 millones de euros) por las autoridades estadounidenses. […]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":["post-431","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-sin-categoria"],"yoast_head":"\n