TD Bank: El gigante financiero enfrenta la mayor multa por lavado de dinero en la historia de Estados Unidos
En un desarrollo sin precedentes, TD Bank, una filial de la renombrada Toronto-Dominion Bank de Canadá, ha sido golpeada con una multa récord de 3.090 millones de dólares (2.829 millones de euros) por las autoridades estadounidenses. Este castigo, el más grande de su tipo en la historia de Estados Unidos, se debe a violaciones de las leyes contra el lavado de dinero.
TD Bank se declara culpable y asume la responsabilidad
TD Bank ha aceptado su responsabilidad y se ha declarado culpable de los cargos penales presentados contra ella. Como resultado, además de pagar la multa, el gigante bancario ha sido ordenado por la Reserva Federal de Estados Unidos (Fed) a implementar una serie de «medidas reforzadas» para garantizar el cumplimiento de las leyes existentes.
Medidas a tomar para corregir deficiencias
Entre las medidas que TD Bank deberá implementar, se incluye la transferencia de parte de su programa de vigilancia antiblanqueo a Estados Unidos. También se le exigirá certificar, antes de emitir dividendos o distribuir capital, que está asignando los «recursos suficientes» para corregir las deficiencias que se han identificado en su lucha contra el lavado de dinero.
Revisión exhaustiva e independiente
La Fed también exigirá que TD Bank lleve a cabo una «revisión exhaustiva e independiente» de su consejo de administración y su gestión empresarial. Esta medida tiene como objetivo garantizar la supervisión adecuada de sus operaciones en Estados Unidos.
Gestión de riesgos y supervisión
Según las autoridades, TD Bank «no realizó una gestión de riesgos y una supervisión adecuadas de sus operaciones de banca minorista en Estados Unidos». Esto resultó en que una filial estadounidense fuera utilizada para blanquear cientos de millones de dólares en ingresos ilícitos.
La multa en detalle
La multa, que en el caso de la Fed ha ascendido a 123,5 millones de dólares (113,1 millones de euros), ha sido el resultado de una acción coordinada entre este organismo y el Departamento de Justicia, la Fiscalía del Distrito de Nueva Jersey, la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN) y la Oficina del Interventor de la Moneda (OCC).
TD Bank toma medidas para cubrir la multa
Para prepararse para la sanción, TD Bank ya había reservado una cantidad similar a la de la multa final. Para lograr esto, tuvo que vender activos, incluyendo parte de su participación en la firma de corretaje Charles Schwab. TD Bank tiene más de 10 millones de clientes en Estados Unidos y alrededor de 1.200 sucursales, ubicadas principalmente en la Costa Este.
